Ciro Rakamları Gururunuz, Nakit Akışı Hayatınızdır.
İş dünyasında sıkça söylenen "Nakit Kraldır" (Cash is King) sözü, sadece bir slogan değil, ticaretin en sert gerçeğidir. Birçok şirket kârlılık sorunu yüzünden değil, vadesi gelen ödemelerini karşılayacak likiditeyi yönetemediği için zor duruma düşer.
Senka Kurumsal olarak; işletmenizin nakit döngüsünü tesadüflere bırakmıyor, sürdürülebilir bir finansal yapı kuruyoruz.
Nakit Akış Planlaması Nedir, Neden Gereklidir?
Muhasebe kayıtlarınızda o ay çok kârlı görünebilirsiniz. Ancak sattığınız malın parasını 90 gün sonra tahsil edip, hammadde ödemesini peşin yapıyorsanız, kağıt üzerindeki kâr sizi iflastan koruyamaz.
Biz, işletmenizin "Nakit Dönüşüm Süresini" (Cash Conversion Cycle) analiz ederek; tahsilat, ödeme ve stok döngüleri arasındaki uyumsuzlukları tespit ediyoruz. Geleceği öngörmenizi sağlayan dinamik bir projeksiyon sistemi kuruyoruz.
Hizmet Sürecimiz
1. Projeksiyon ve Erken Uyarı Sistemi Şirketinizin günlük, haftalık ve aylık nakit giriş-çıkış haritasını çıkarıyoruz.
• "Gelecek ayın 15’inde maaşları öderken sıkışacak mıyım?"
• "Üç ay sonraki vergi ödemesi için bugünden kenara ne koymalıyım?" Bu sorulara net cevaplar veriyor, olası nakit açıklarını aylar öncesinden görerek önlem almanızı (kredi limiti ayarlama, tahsilat hızlandırma vb.) sağlıyoruz.
2. Alacak ve Borç Yönetimi (Aging Analizi) Müşterilerinizden alacaklarınızı ve tedarikçilerinize olan borçlarınızı vade bazında yaşlandırıyoruz. Finansman maliyeti yaratan gecikmiş tahsilatları ve erken ödemeleri tespit ederek, şirketin cebinden çıkan "gizli faizi" engelliyoruz.
3. Likidite Fazlasının Değerlendirilmesi Sadece nakit açığını değil, nakit fazlasını da yönetiyoruz. Ödemelerinizden artan kısa vadeli fonlarınızı, bankacılık ve sermaye piyasası tecrübemizle en verimli yatırım araçlarında (Repo, Fon, KKM vb.) değerlendirerek, paranın boşta beklemesini önlüyoruz.
4. Banka İlişkileri ve Kredi Planlaması Nakit akışının sıkıştığı dönemlerde bankaların kapısını son dakika çalmak, yüksek faiz maliyeti ve prestij kaybı demektir. İhtiyaç duyulacak kredi limitlerini önceden planlıyor, bankalarla olan limit/risk çalışmalarınızı profesyonel bir hazineci gözüyle yönetiyoruz.
Senka Farkı
Biz size sadece bir Excel tablosu sunmuyoruz. 32 yıllık finansal piyasalar ve reel sektör tecrübemizle, o tablonun yönetimini ve karar alma süreçlerini sizinle paylaşıyoruz.
Şirketinizin finansal sağlığını şansa değil, matematiğe emanet edin.